Construisons ensemble la stratégie patrimoniale qui vous ressemble
Dans un environnement toujours plus complexe et en constante évolution, rythmé par la volatilité des marchés financiers, une fiscalité instable et une économie bouleversée par les enjeux sociétaux et la transformation de nos modes de vie, il est plus que jamais nécessaire d'être bien accompagné dans vos décisions d'investissements et dans l'organisation de votre patrimoine.
C'est ainsi que le cabinet Valeurs & Patrimoine vous conseille et vous guide, particuliers comme entreprise, dans la construction, le développement et la transmission de votre patrimoine.
En collaboration avec vos conseillers habituels, notaire, expert-comptable, avocat ou banquier, nous vous accompagnons sur les aspects civils, juridiques, fiscaux et financiers de votre patrimoine en tenant compte de votre situation personnelle et de vos besoins.
Ne dépendant d'aucun réseau, banque ou compagnie d'assurance, nous vous proposons, en toute objectivité, les solutions les plus adéquates en matière d'épargne, de santé et de prévoyance.
L'audit patrimonial consiste en une évaluation complète et approfondie de votre situation personnelle sous différents angles : familial, professionnel, économique, juridique, fiscal et social.
En savoir plus →Certaines démarches administratives peuvent sembler lourdes voire compliquées. Nous vous accompagnons dans l'accomplissement de ces formalités auprès des différents organismes.
En savoir plus →Investir une somme d'argent est une décision qui peut être difficile à prendre. Nous vous guidons en tenant compte de votre profil de risque, durée d'investissement et objectifs patrimoniaux.
En savoir plus →L'immobilier est une valeur refuge, idéale pour le développement ou la diversification du patrimoine. Nous détenons la carte professionnelle de transaction immobilière et vous accompagnons dans vos projets.
En savoir plus →Il est essentiel de se protéger, ainsi que sa famille, afin de préserver vos revenus et votre patrimoine. Nous intervenons sur tous les sujets : santé, prévoyance, invalidité, décès, dépendance.
En savoir plus →La gestion du patrimoine d'une personne sous mesure de protection requiert une connaissance approfondie des particularités juridiques, financières, fiscales et humaines qui en résultent.
En savoir plus →Notre méthode de travail repose sur un processus en trois étapes soigneusement conçues pour répondre à vos besoins spécifiques et vous accompagner tout au long de votre parcours patrimonial.
Établissement de la lettre de mission et fixation des honoraires
Analyse complète de votre patrimoine et présentation de nos recommandations personnalisées adaptées à vos objectifs.
Accompagnement dans la mise en œuvre des solutions retenues et suivi régulier pour garantir l'atteinte de vos objectifs.
Le métier de conseiller en gestion de patrimoine repose sur deux piliers fondamentaux. Le premier se trouve dans la capacité à produire un conseil de qualité et adapté à votre situation personnelle. Le second consiste à rechercher, pour vous, des offres pertinentes en matière d'épargne, d'assurance et d'investissement immobilier.
Pour cela, nous avons sélectionné nos partenaires avec le plus grand soin afin de vous donner accès aux meilleurs contrats du marché.
Voici la liste de nos principaux partenaires :
Le rôle d'un conseiller en gestion de patrimoine est d'accompagner ses clients dans la gestion et l'optimisation de leur patrimoine financier. Voici quelques-unes de ses principales missions :
Contrairement aux idées reçues, il n'existe pas de seuil minimum en terme de revenus ou de patrimoine pour solliciter un conseiller en gestion de patrimoine.
Que vous soyez chef d'entreprise, salarié ou retraité, l'accompagnement d'un conseiller en gestion de patrimoine s'avèrera pertinent si vous vous interrogez sur la préparation de votre retraite, la transmission de votre patrimoine, l'investissement immobilier, la gestion de vos placements ou encore votre fiscalité.
La rémunération d'un conseiller en gestion de patrimoine peut prendre différentes formes :
- Honoraires fixes : le conseiller établit une lettre de mission fixant le montant des honoraires en fonction de la prestation souhaitée et du temps nécessaire pour délivrer un conseil de qualité.
- Commissions : Le conseiller perçoit des commissions de la part de ses fournisseurs sur les produits financiers ou d'assurances qu'il commercialise auprès de ses clients.
Chez Valeurs & Patrimoine, la première consultation est offerte.
Faire un bilan patrimonial permet d'avoir une vue d'ensemble de sa situation financière et de ses biens. Cela aide à mieux comprendre ses actifs et passifs, à identifier les opportunités d'investissement, à planifier sa succession et à optimiser sa fiscalité. En résumé, c'est un outil précieux pour prendre des décisions éclairées concernant son patrimoine et atteindre ses objectifs financiers.